Jogo de apostas e KYC (Conheça seu Cliente) no Brasil
Rebekah Jackson
A indústria de Jogos de Apostas no Brasil sempre atraiu jogadores estrangeiros. Os renomados cassinos brasileiros das décadas de 1930 e 1940 foram palco de visitas de celebridades internacionais como Albert Einstein, Frank Sinatra e Walt Disney.
Esse período de esplendor chegou ao fim em 1946, quando o presidente Eurico Gaspar Dutra proibiu completamente os Jogos de Apostas no país. Anos depois, o Senado Brasileiro começou a abrir espaço para uma nova onda de investidores internacionais – desta vez, operadores de iGaming. Em 2023, foi aprovada uma lei que estabelece o licenciamento federal para apostas esportivas e jogos de cassino online.
"Com uma população de mais de 200 milhões numa nação de fanáticos por esportes e jogos, o mercado de apostas esportivas e cassinos online recém-regulamentado do Brasil será grande."
Jogos de Apostas e esportivas no Brasil
Com uma população superior a 200 milhões num país apaixonado por esportes e jogos, o recém-regulamento do mercado de apostas esportivas e cassinos online no Brasil promete ser enorme. Em 2023, 72% das operadoras internacionais de Jogos de Apostas que pesquisamos na América Latina planejavam expandir suas operações para o mercado brasileiro. Atualmente, mais de 100 empresas já solicitaram a nova licença de apostas online no Brasil.
Conheça a verificação de identidade de jogadores no Brasil
Regulamentos dos Jogos de Apostas no Brasil:
Seguir as novas regras no Brasil pode ser mais desafiador do que o esperado para os operadores recém-licenciados.
As diretrizes de combate à lavagem de dinheiro (AML) do Banco Central se aplicam a todas as empresas com obrigações de AML no país. Simultaneamente, o Ministério da Fazenda emitiu diversas diretrizes regulatórias que abrangem as normas para apostas esportivas.
Muitas operadoras estão atentas a essas atualizações e planejando a melhor forma de estar em conformidade com as leis de KYC (Conheça seu Cliente) durante o processo de integração de jogadores no Brasil.
Em Julho de 2024, a Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA) do Ministério da Fazenda publicou uma portaria AML (ante lavagem de dinheiro) que estabelece requisitos de KYC abrangentes que os operadores devem seguir para proteger os jogadores e prevenir crimes financeiros.
Requisitos de KYC (Conheca seu cliente) no Brasil
Esta lista concisa de pré-diligência do jogador abrange os requisitos de KYC para operadores que desejam entrar no mercado regulamentado de apostas esportivas e cassinos online no Brasil. Uma conta só pode ser ativada após a conclusão e aprovação de todas as verificações de integração:
- Verificação de idade (os jogadores devem ter mais de 18 anos)
- Verificação de dados de identidade (incluindo o número do CPF)
- Comprovação de identidade com documentos e biometria (reconhecimento facial)
- Triagem de PEPs, sanções e jogadores na lista de exclusão do Brasil
- Triagem para acessibilidade do jogador
KYC - Desde o planejamento até a escrita no Brasil
Para ajudar os operadores a cumprir essas regras, protegendo tanto jogadores potencialmente vulneráveis quanto seus próprios negócios, apresentamos a melhor abordagem para o KYC (Conheça seu Cliente) e para a prevenção de fraudes e abuso de bônus no mercado regulamentado de Apostas Esportivas e Jogos de Apostas do Brasil.
Na integração de jogadores no Brasil, é fundamental realizar uma verificação tripla no processo de KYC, que abrange a confirmação dos dados de identidade, a validação segura dos documentos de identificação e a autenticação biométrica.
Jogador - Desde o planejamento até a escrita KYC no Brasil Conclusão:
A verificação do jogador pela SPA protege sua empresa contra fraudes de identidade. Descubra como nossa inteligência de integração auxilia as operadoras a atender às regulamentações do mercado global de jogos, garantindo a proteção dos jogadores e dos negócios contra qualquer tipo de fraude.
Proteja-se contra fraudes e abusos de bônus no Brasil
Identificar golpes e prevenir fraudes de identidade desde o início é uma prática recomendada no Brasil. Ao incorporar verificações de fraude simples ao processo de KYC (Conheca seu Cliente), os operadores podem se proteger contra abuso de promoções e outros agentes mal-intencionados, sem a necessidade de realizar verificações adicionais.
Por exemplo, realizar verificações discretas de antecedentes num endereço de e-mail quando um novo jogador se registra oferece uma rica fonte de informações sobre histórico transacional e comportamental. Essa análise do e-mail fornece uma proteção eficaz contra fraudes simples, mas poderosa.
“GA GBG Trust reúne operadores de Jogos de Apostas de primeiro nível no Brasil, América Latina e em todo o mundo. para compartilhar insights de inteligência de identidade com segurança.”
Nossa rede de GBG Trust reúne operadores de Jogos de Aposta de primeiro nível no Brasil, na América Latina e em todo o mundo, permitindo o compartilhamento seguro da percepção.
Relatório market-by-market da iGaming America Latina sobre oportunidades
Enquanto garante a total privacidade dos dados, o GBG Trust deteta anomalias suspeitas em informações de identidade, padrões irregulares e envios de dados em alta velocidade, refletindo isso em uma pontuação baixa no GBG Trust. Por exemplo, números de CPF roubados que aparecem repetidamente em aplicativos fraudulentos resultarão numa pontuação baixa.
Em testes realizados em 100.000 registros de identidade de clientes por uma empresa de Jogos de Apostas, 88% das identidades de baixa pontuação estavam envolvidas em fraudes de identidade ou abuso de bônus. Ao estabelecer um limite de confiança com o GBG, essas identidades podem ser bloqueadas antes da integração.
O número vencedor do Brasil
Quer você esteja acessando Wi-Fi público ou comprando ingressos para um jogo de futebol, o número de CPF é praticamente essencial para a vida no Brasil. Esse identificador de 11 dígitos, emitido pela Receita Federal, comprova sua inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas.
No entanto, é importante ter cautela. Assim como outros números de identificação nacional, o CPF é um dos principais alvos de fraudes de identidade. Atualmente, existem mais registros de CPF do que o número de residentes no Brasil, e com mais de 220 milhões de números de CPF vazados em ataques cibernéticos, é arriscado confiar nesse dado sem uma validação segura.
Verifique a identidade e a idade do jogador no Brasil
Verificações rápidas e sem atrito dos dados de identidade são o ponto de partida ideal para o KYC (Conheça seu Cliente) no Brasil. O processo de verificação de identidade e idade consiste em combinar as informações de identificação pessoal (PII) fornecidas pelo jogador no registro online com fontes oficiais confiáveis, assegurando que os dados sejam reais e verificáveis.
“Essas fontes de dados confiáveis, combinadas com nossas outras soluções de verificação de identidade, podem fornecer uma cobertura máxima de 95% da população do Brasil.”
Verificamos dados em até 24 fontes confiáveis no Brasil, incluindo registos governamentais e sistemas de segurança, crédito e dados móveis. Essas fontes de dados confiáveis, combinadas com nossas outras soluções de verificação de identidade, podem fornecer uma cobertura máxima de noventa e cinco por cento da população do Brasil. Aqui está nossa lista essencial dos operadores de PII de jogadores que devem obter no Brasil:
- Número do CPF
- Nome completo
- Data de nascimento
- Endereço
- Endereço eletrônico
A verificação de dados em fontes confiáveis do governo nacional é uma estratégia poderosa para as verificações KYC do CPF. Conferimos o status dos números de CPF na Receita Federal ou no Registro Fiscal do Brasil, garantindo que o CPF seja válido e não um número falso.
No Brasil, existe um ecossistema subterrâneo altamente desenvolvido que facilita o comércio de números de CPF roubados. As operadoras devem estar cientes de que esses números estão amplamente disponíveis e facilmente acessíveis. Por isso, é fundamental se proteger contra fraudes relacionadas ao CPF, além de realizar a verificação dos dados.
Triagem e proteção de jogadores no Brasil
Os operadores licenciados no Brasil também têm a responsabilidade de monitorar jogadores de alto risco, indivíduos proibidos de manter uma conta de jogo e jogadores financeiramente vulneráveis que podem não passar em um teste de acessibilidade.
Para cumprir adequadamente as diretrizes de AML (ante lavagem de dinheiro), os operadores devem realizar verificações de PEPs, indivíduos sancionados e identidades que constam na lista de exclusão de jogadores do Brasil. Essa lista inclui funcionários de operadores, servidores públicos responsáveis pela regulamentação de Jogo de Apostas e Jogos Esportivos, e qualquer pessoa que possa influenciar o resultado de eventos esportivos, como árbitros, agentes esportivos, atletas e treinadores.
Conectamos suas verificações KYC (Conheça seu Cliente) a essas listas de dados de acessibilidade no Brasil, garantindo que seus jogadores estejam protegidos e que sua empresa atenda aos requisitos regulatórios das Leis estabelecidas pelo Brasil.
Comprove a identidade do jogador com documentos e biometria no Brasil
Em outros mercados, as operadoras podem concluir o KYC na integração do jogador apenas com a verificação de dados. No Brasil, a comprovação de identidade com documentos e verificações biométricas de reconhecimento facial é obrigatória para combater fraudes de identidade.
O grande tamanho e a estrutura federal do Brasil garantem uma diversidade significativa de documentos de identificação. Como os documentos podem mudar com a liderança política, é essencial ter conhecimento sobre os formatos de documento mais recentes para validar a identidade do jogador. Para KYC e integração de jogadores, existem três tipos principais de documentos aceitos:
- Carteira de Identidade Nacional (com CPF ou número do Registro Geral)
- Carteira Nacional de Habilitação (CNH) (Carteira de Motorista Nacional)
- Passaporte
Os operadores de Jogos de Apostas que desejam entrar no mercado brasileiro devem assegurar que sua tecnologia de prova de identidade consiga superar os testes mais rigorosos. O Brasil possui muitos documentos de identificação em diferentes condições de conservação, e as tecnologias de câmeras de smartphones variam bastante, desde as mais avançadas até as menos eficazes. Portanto, é crucial que sua solução forneça captura de documentos de alta qualidade e extração precisa de dados de identidade.
Além disso, as soluções de verificação de documentos e reconhecimento facial biométrico no Brasil devem ser capazes de identificar sinais de falsificações e fraudes.
Verifique e proteja seus jogadores e negócio
Identidades falsas são comuns no Brasil, impressões de documentos falsificados são o tipo mais frequente de fraude de identidade. Além disso, deepfakes sofisticados e ataques de apresentação, que visam burlar a segurança biométrica.
Há também uma Avaliação de documentos, detecção de adulteração e teste de vivacidade são recursos importantes de segurança à prova de identidade no Brasil.
Conheça seus jogadores no Brasil
Com o início das apostas esportivas regulamentadas no Brasil e do Jogos de Apostas programado para Janeiro de 2025, a corrida já começou para que os operadores licenciados compreendam as regras e atendam aos requisitos de KYC (Conheca seu Cliente) de ponta a ponta desse novo gigante no mercado global.
Como especialista global em identidade digital e parceiro de 1.000 operadoras de jogos na América Latina e em todo o mundo, nossas tecnologias confiáveis estão prontas para ajudar a verificar e comprovar a identidade, protegendo seus jogadores e seus negócios com um KYC completo no Brasil.
Perguntas frequentes
Os Jogos de Apostas online são regulamentados no Brasil?
Sim. A recém-regulamentada indústria de apostas esportivas e os Jogos de Apostas do Brasil entrará em vigor em Janeiro de 2025. Os regulamentos exigem que todos os operadores, tanto nacionais quanto internacionais, sejam licenciados e realizem a devida diligência do cliente (KYC) na integração de jogadores. Essas verificações incluem a confirmação de dados de identidade, a comprovação de identidade com documentos e biometria, além da triagem para exclusões, PEPs, sanções e acessibilidade.
Como os Jogos de Apostas online são regulamentados no Brasil?
O mercado de Jogos de Apostas online no Brasil é regulamentado pelo Ministério da Fazenda e sua nova subsidiária, a Secretaria de Prêmios e Apostas, que autoriza e monitora as apostas esportivas e os cassinos online de acordo com a nova legislação de Jogos de Apostas no país.
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