Encuesta sobre fraude de GBG 2020

Facilitar el viaje del cliente y prevenir el fraude a los servicios financieros

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Prólogo

Las organizaciones desean crecer y ofrecer una experiencia digital impecable a la vez que garantizan que están protegidas ante el fraude. ¿Cómo consiguen encontrar el equilibrio?

La variedad y complejidad del fraude está aumentando en todos los ámbitos. Los procesos tradicionales ya no son adecuados para su propósito, ya que están obstaculizando el crecimiento de una organización. El éxito de la gestión del fraude requiere una forma inteligente de incorporar a la gran mayoría de los "buenos clientes" y, al mismo tiempo, introducir las barreras adecuadas para los "malos actores" que presentan riesgos potenciales de fraude.

Para comprender cómo abordan y optimizan los servicios financieros sus actividades de prevención del fraude, GBG encargó recientemente una encuesta independiente entre 900 profesionales del sector de Francia, Alemania, Italia, España y Reino Unido, y ahora se complace en compartir las conclusiones.

Carol Hamilton

Directore Regional

Conclusiones clave

  • El 93% de las instituciones financieras está de acuerdo en que la gestión de las pérdidas por fraude es un punto clave de la estrategia y la orientación del negocio.

    Como era de esperar, la mayoría de los encuestados sigue considerando el fraude como un reto fundamental para su negocio que debe gestionarse adecuadamente ahora y prepararse para el futuro.

  • Aumento del 53% de las estafas

    Se han producido notables aumentos en tipologías de fraude específicas, siendo las estafas, el phishing y la suplantación de identidad los mayores retos de 2020 y encabezando las áreas de mayor crecimiento, con un aumento del 53% en las estafas.

  • El 36% considera que las comprobaciones de fraude de los nuevos clientes son un reto

    Más de un tercio de los encuestados afirma que la fase más complicada en la adquisición de clientes para su entidad en cuanto a la detección y prevención del fraude es la comprobación del fraude de los nuevos clientes en el proceso de solicitud a través de canales digitales.

  • El 96% muestra su deseo de reforzar la detección del fraude

    Existe una mayor demanda de IA y machine learning, ya que el 96% de los encuestados muestra su deseo de reforzar y mejorar la detección del fraude para sus clientes utilizando estos últimos enfoques analíticos, que se describen como "prometedores".

  • El 75% de los encuestados ha integrado completamente los procesos de fraude/cumplimiento o tiene previsto hacerlo en 2021.

    Tanto la toma de decisiones como proveer una experiencia superior al cliente son prioridades integrales para las instituciones financieras que buscan optimizar el crecimiento y gestionar su riesgo de fraude y cumplimiento. Cada vez más, las organizaciones ven el valor de la convergencia de los procesos de fraude y cumplimiento para abordar estas prioridades

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